Hedger — portfolio tracker, který opravdu sedí s vaším brokerem, a ukáže vám jak

Ahoj, jsem data engineer a aktivní (možná až moc aktivní) investor. Obchoduji u několika brokerů — primárně na IBKR, plus Degiro, Trading 212, Fio a XTB. Akcie, opce, dluhopisy — v podstatě všechno.

Vždycky jsem byl optimalizátor. Rád sleduji a analyzuji všechno do posledního detailu. Vyzkoušel jsem spoustu nástrojů, ale žádný mi nevyhovoval — čísla nesedící na údaje u brokerů, netransparentní způsob výpočtů a nemožnost jednoduchého ověření, neschopnost zpracovat část mých dat (opce, bondy, nestandardní korporátní akce). A když už to nějaký aspoň jakžtakž zvládal, tak zase chyběly některé funkce, které jsem chtěl, např. detailní P&L rozpad (cena vs FX vs income) nebo precizní a ověřitelný daňový report.

Tak jsem to vzdal a začal vše trackovat v Google Sheets. To funguje, ale při stovkách až tisících transakcí přes 5+ různých brokerů je s tím příliš práce.

Když jsem pak v Google Sheets řešil výpočet daní, tak mě začalo štvát, že nejen že to musím platit, ale že mi vůbec ten výpočet, kolik vlastně mám státu zaplatit, zabere několik dní. Tak jsem se rozhodl postavit si vlastní nástroj. (S pomocí Clauda, samozřejmě.) A tak po několika zahozených iteracích vznikl Hedger.cz.

Je to stále beta, ale už teď to dělá co potřebuji lépe než cokoliv jiného, co jsem našel. Mimo období daňového přiznání nejvíc používám stránku Změny — otevírám ji každé ráno, abych viděl, jak a proč přesně se moje portfolio změnilo a pohnulo předchozí den — FX vliv, vliv změn cen podle pozice, prodeje/nákupy, dividendy a další příjmy a výdaje. A pravidelně využívám také čtvrtletní a roční přehled změn, který pak porovnávám s tím, co mi vychází v Google Sheetech, které jsem mezitím zjednodušil pouze na high-level trackování. Krom toho mi také hodně vyhovuje mít v Dashboardu pohromadě všechno info, co se děje v souvislosti s mým portfoliem — novinkové články týkající se tickerů v portfoliu, nadcházející earnings a macro události, top gainers/losers, vše specificky pro mé portfolio.

Snažil jsem se, aby aplikace byla opravdu velmi přesná a odpovídala tomu, co vykazují brokeři, ideálně na dolar přesně — a na mých vcelku velkých a netriviálních datech se mi to víceméně podařilo, alespoň ve všech hlavních metrikách, jako např. tradičně problematické cash balances. Určitě se najdou různé okrajové případy, které v mých datech zatím nebyly a které zatím appka neumí, ale věřím, že jich nebude mnoho, alespoň pro IBKR a Degiro (ostatní brokery používám spíše okrajově, takže tam toho asi zatím bude neznámého více). Každopádně spolehlivost a přesnost je pro mě a tuto aplikaci core value, takže pokud vám cokoliv nebude sedět, dejte mi vědět a pokusím se to opravit co nejdříve.

Aplikace je stále v Beta verzi, někde mohou být chybky či nejasnosti, některé funkce ještě dolaďuji, některé ještě chybí úplně. Pokud najdete chybu nebo něco nefunguje dle očekávání, dejte mi vědět a zkusím opravit co nejdříve. Stejně tak budu rád i za komentáře, co vám tu chybí, co byste chtěli vylepšit či přidat.

Pokud vás appka zaujala, zkuste si ji nejprve prohlédnout v plnohodnotném ukázkovém účtu. Anebo rovnou nahrajte svá data, ať vidíte, co to umí.